14일 코스피가 전 거래일보다 29.22p(1.10%) 내린 2620.42로 마쳤다. 연합뉴스에 따르면, 지수는 전장보다 40.04p(1.51%) 내린 2609.60로 출발해 장 후반 낙폭을 줄였다. 이날 코스피 약세는 간밤 미국에서 발표된 1월 소비자물가지수(CPI)가 시장 예상치를 상회한 영향으로 풀이된다. 조기 금리 인하 기대감이 후퇴하는 가운데 물가가 예상보다 높게 나타나자 채권금리와 달러가 강세를 보였고 미국 증시는 1%대 약세로 마감했다. 외국인은 장 초반 매도세를 보이다가 오후 들어 매수세로 전환했다. 이날 외국인은 1084억원, 개인은 4077억원을 사들였다. 반면 기관은 5352억원어치를 순매도했다. 원/달러 환율은 전장보다 7.3원 오른 1335.4원에 마감했다. 코스피 시가총액 상위 종목 가운데서는 포스코퓨처엠(3.44%), 카카오(0.34%), 기아(0.34%)만 올랐다. 삼성전자(-1.60%), SK하이닉스(-0.87%), LG에너지솔루션(-1.40%), 삼성바이오로직스(-1.41%) 등 대부분 종목 주가는 하락했다. 전체 종목으로는 383개 종목이 오르고 509개 종목이 하락했다. 업종별로는 보험(-3.69%), 금융업(-2.20%), 증권(-1.76%), 유통업(-1.75%), 운수창고(-1.73%) 등 낙폭이 컸다. 의료정밀(0.23%), 서비스업(0.13%), 비금속광물(0.08%) 등은 강보합세를 나타냈다. 이날 코스닥은 장 초반 하락세를 극복하고 전 거래일보다 8.15p(0.96%) 오른 853.30에 마쳤다. 외국인은 657억원, 개인은 584억원어치를 순매도했다. 반면 개인은 1260억원을 순매수했다. 시총 상위 종목 중에서는 솔브레인(4.92%), HPSP(3.88%), JYP Ent.(3.49%), 이오테크닉스(3.23%), 펄어비스(3.05%), 엔켐(2.99%), 에코프로비엠(1.46%) 등이 상승했다. HLB(-5.46%), 신성델타테크(-4.07%), 에코프로(-2.05%) 등은 내렸다. 전체 종목 중 주가 상승 종목은 1011개, 하락 종목은 531개였다. 업종별로는 종이목재(4.68%), 방송서비스(3.51%), 화학(2.96%), 디지털컨텐츠(2.10%), 반도체(2.10%), 컴퓨터서비스(2.07%) 등이 강세였고, 금융(-1.58%), 제약(-1.16%), 건설(-0.31%), 운송(-0.28%) 등은 약세였다. 이날 하루 거래대금은 코스피 9조 9697억원, 코스닥 11조 2526억원이었다. 코스피는 전 거래일보다 거래대금이 3조 3009억원가량 줄었으나 코스닥 거래대금은 전장보다 245억원 감소에 그쳤다. 안효건 기자 hg3to8@ekn.kr

한때 시가총액 25조원을 자랑했던 카나리아바이오엠(이하 카바엠)이 K-OTC시장에서 퇴출됐다. 정리매매 마지막날 주가는 1주당 94원으로 액면가 100원에도 못미쳤다. 카바엠은 코스닥과 K-OTC 시장을 넘나들며 주가조작을 펼친 세력이 활용한 대표적인 작전주였다. 카바엠은 퇴출됐지만 코스닥 시장에 남아있는 해당 세력의 일명 '작전주'는 지배구조와 유동성에서 취약한 모습을 보여주며 안정을 찾지 못하는 중이다. ◇불성실공시 누적으로 K-OTC 퇴출 14일 금융투자협회에 따르면 지난 1월 29일부터 이달 13일까지 진행된 카바엠의 정리매매가 종료돼고 시장 등록이 해제됐다. 정규 시장에 비유하면 상장이 폐지된 셈이다. 카바엠은 지난해 10월 퇴출 위기가 있었으나 자회사였던 헬릭스미스의 희생으로 퇴출을 피한 바 있다. 카바엠이 당시 자회사였던 헬릭스미스에 대한 유상증자를 6개월 이상 연기하며 벌점을 받을 상황에서, 헬릭스미스 이사회가 유증 납일일을 먼저 변경하며 모회사의 벌점 부과를 대신 받았다. 하지만 이런 노력에도 불구하고 유동성 위기에 몰려있던 카바엠은 예고했던 우앤컴퍼니와 에쓰씨엔지니어링의 지분 취득 결의를 결국 취소하며 불성실공시법인 지정 횟수 누적으로 시장에서 퇴출됐다. ◇26만원 넘던 주가 94원에 정리 카바엠의 위기는 이 회사의 시세 조종을 통해 7000억원이 넘는 일당이 구속되면서 불거졌다. 지난해 9월 서울남부지검 금융·증권범죄합동수사부가 이미 에디슨EV 관련 주가조작으로 구속 중이던 이준민 씨 등 3명에 대해 추가기소를 진행했다. 카바엠은 지난 2년 전 시가총액이 20조원이 넘는 대형주였다. 지난 2022년 2월 18일 주가는 26만1500원으로 시총이 25조1192억원에 달했다. 하지만 검찰 수사 결과 이는 모두 작전에 의한 거품이었다. 이들은 카바엠의 주가를 미리 주문을 내는 방식인 '에어드랍'과 대규모 상한가 매수 주문으로 급등시켜 7147억원의 부당이득을 챙겼다. 당시 카바엠은 주가조작 기간 중 22거래일 연속 급등하며 주가가 12만9500원까지 올랐다. 이 기간 일평균 거래량은 821주에 불과했고 단 1주만 거래된 날도 있었다. 이후 2022년 2월 16일 주가가 26만5000원을 기록하면서 상장 첫날과 비교하면 494배나 올랐다. 시가총액은 25조원을 넘으며 현재 카카오보다 높은 수준까지 치솟았다. ◇카나리아바이오·세종메디칼 등 악영향 한편 카바엠과 관련된 다른 상장법인들은 현재 코스닥 시장에서 각종 악재에 시달리며 투자자들에 피해를 주는 상황이다. 대표적으로 코스닥 상장법인 카나리아바이오의 경우 회사의 주요 무형자산인 난소암 치료제 오레고보맙의 임상 중단 권고로 이번 감사보고서 통과조차 확신할 수 없는 처지다. 헬릭스미스의 경우 최근 최대주주를 변경했지만 미공개정보이용으로 금융당국의 조사를 받고 있으며, 세종메디칼도 유동성 위기에 시달리며 사상 최저수준의 주가를 연일 기록하고 있다. 한 금융투자업계 관계자는 “카바엠은 장외사장의 대장으로 불리며 시장에 많은 이슈를 남겼던 종목'이라며 "하지만 결국 시장에서 퇴출되면서 작전주의 말로를 보여주는 사례가 됐다“고 말했다. 강현창 기자 khc@ekn.kr

신한은행은 '현금 없이 떠나는 스마트한 해외여행' 트렌드에 발맞춰 'SOL트래블 체크카드'를 출시했다고 14일 밝혔다. 'SOL트래블 체크카드'는 '어디서든 365일 혜택 받는 카드'로 만들어 졌다. 해외여행 관련 ▲여행준비(환전) ▲여행중(카드사용) ▲여행후(보유 및 재환전)에 이르는 과정에서 필요한 모든 금융서비스를 담았다. 기본 서비스는 ▲전세계 30종 통화 100% 환율우대(재환전 시 50% 환율우대) ▲해외결제 및 해외 ATM 인출 수수료 면제(기존 수수료 해외 결제 시 1.2%, 해외 ATM 인출 시 1%+건별 3달러) ▲국내 편의점 5% 할인 ▲국내 대중교통 1% 할인 등이다. 'SOL트래블 체크카드'는 해외 여행을 위한 특화 프리미엄 서비스도 제공한다. 전 세계 1200여개 공항라운지 무료 이용(상·하반기 각 1회), 마스터카드 트래블 리워드 서비스(25개국 400여개 가맹점 캐시백 최대 10%)혜택과 더불어 ▲일본 3대 편의점 5% 할인 ▲베트남 Grab 및 롯데마트 5% 할인 ▲미국 스타벅스 5% 할인 등 혜택을 준다. 특히 환전 후 전용 외화계좌에 보유하고 있는 외화 중 미달러(USD)와 유로(EUR)에 대해서는 각각 연 2%, 연 1.5%의 특별금리도 적용한다. 신한은행은 3월 중 '자동환전 및 충전' 서비스도 추가 탑재할 예정이다. 'SOL트래블 체크카드'는 신한 SOL뱅크와 가까운 신한은행 영업점에서 전용 외화계좌와 함께 간편하게 만들 수 있다. 정상혁 신한은행장은 “SOL트래블 체크카드는 신한은행, 신한카드 직원들의 아이디어를 모아 출시하는 카드"라며 “다양한 혜택을 제공하는 만큼 고객들의 많은 호응이 기대된다"고 말했다. 문동권 신한카드 사장은 “여행과 관련된 수수료 면제, 국내외 할인 등 많은 고객들이 선호하는 혜택을 골고루 담고 있는 경쟁력 높은 상품"이라며 “은행과 카드사가 제공하는 서비스의 장점이 결합돼 있다"고 밝혔다. 나유라 기자 ys106@ekn.kr

정은보 전 금융감독원장의 한국거래소 신임 이사장 취임식이 하루 앞으로 다가왔다. 정은보호(號)의 출범을 앞두고 시장에서는 코리아 디스카운트, 불법 공매도 등 국내 증시의 고질적인 문제를 해결할 수 있을지 관심이 모아지고 있다. 14일 금융투자업계에 따르면 한국거래소는 이날 오후 주주총회를 열고 정 전 원장을 신임 이사장을 선임하는 안건을 부의한다. 선임안이 통과되면 이임식과 함께 오는 15일 취임식이 진행될 예정이다. 임기는 3년이다. 1961년생인 정 전 원장은 서울대 경영학과를 졸업하고 1984년 28회 행정고시에 합격해 공직 생활을 해왔다. 기획재정부 국제금융정책관을 거쳐 지난 2016년 금융위원회 부위원장을, 지난 2021년 금융감독원장을 역임했다. 정 전 원장은 금융, 자본시장에 전문성이 높다고 평가받고 있는 인물로 지난 2020년에도 거래소 이사장 후보로 오른 바 있다. 정 전 원장이 신임 이사장에 취임하게 되면 가장 먼저 당면할 과제는 '코리아 디스카운트 해소'가 될 전망이다. 정부가 이달 중 코리아 디스카운트 해소를 위해 기업 밸류업 프로그램 세부안을 발표하기로 한 만큼 취임 직후 세부안 마련에 집중할 것으로 보인다. 정부가 한국형 밸류업 프로그램을 구축하겠다고 발표한 이후 기대감에 저PBR주를 중심으로 주가가 급등했다. 저PBR주가 유가증권시장(코스피)의 2600선 돌파를 주도하면서 국내 증시가 부진을 회복한 상황에서 곧 발표될 세부안이 시장의 기대를 충족하지 못할 경우 증시가 다시 하락할 수 있다. 그렇기 때문에 세부안을 조율할 거래소와, 거래소를 이끌 신임 이사장의 역할이 중요한 시점이다. 불법 공매도 근절을 통한 투자자 신뢰 회복도 주요 과제 중 하나다. 오는 6월까지 공매도 전면 금지 조치가 시행 중이고 이 기간 동안 공매도 제도 개선안을 구축해야 하기 때문이다. 최근 윤석열 대통령이 제도 개선안 없이는 금지 기간 연장 가능성도 배제할 수 없다고 공언한 바 있어 부담이 큰 상황이다. 여기에 대체거래소(ATS) 출범, 토큰증권(STO) 사업 등 시장의 새로운 변화에 맞춘 기준과 시스템 구축도 주요 현안이다. 한편 지난 2020년 12월부터 3년간 한국거래소를 이끌어온 손병두 이사장은 이날 이임식을 끝으로 물러날 예정이다. 이미 지난달 20일 이사장 임기를 마쳤으나 차기 이사장 선임까지 직을 유지해왔다. 손 이사장은 취임 이후 국내 증시 선진화 등을 추진해왔으며 STO 사업, 유니콘 기업의 국내 상장 등에 앞장서왔다. 내부적으로는 CEO 소통 우편함을 만들어 거래소 직원들과의 내부 소통 창구를 만드는 등 소통에 힘쓴 바 있다. 김기령 기자 giryeong@ekn.kr

미국의 1월 소비자물가지수(CPI)가 시장 기대치를 크게 웃돈 '쇼크' 수준으로 나타나면서 국내 시장에서도 우려감이 확대 중이다. 코스피 지수는 장 초반 2600포인트 붕괴 직전까지 밀렸고, 원·달러 환율은 1340원까지 급등했다. 또한 우리나라 국채 금리마저 상승세를 나타내며 불안한 흐름을 이어갔다. 14일 한국거래소에 따르면 이날 코스피 지수는 전 거래일 대비 29.22포인트(-1.10%) 하락한 2620.42로 마감했다. 개인과 외국인이 각각 4078억원, 1085억원을 순매수한 반면 기관이 5352억원을 순매도 했다. 반면 코스닥 지수는 8.14포인트(0.96%) 오른 853.29로 거래를 종료했다. 개인은 1263억원을 순매수한 반면 외국인과 기관은 각각 660억원, 585억원을 팔았다. 이날 서울외환시장에서 원·달러 환율은 전날에 비해 7원(0.53%) 뛴 1335.10원으로 장을 마쳤다. 코스피 시장이 코스닥에 비해 부진한 이유는 그간 정부의 기업 밸류업 프로그램 도입에 따른 저PBR(주가순자산비율) 업종의 랠리로 코스피 지수가 상대적으로 크게 상승한 영향 때문이다. 다만 국내 증시는 개인 투자자들의 순매수세 강화와 외국인 투자자들의 매도세 약화 등으로 2601.99포인트, 831.56포인트까지 밀렸던 코스피와 코스닥 모두 낙폭을 축소했다. 서상영 미래에셋증권 연구원은 “연휴 이후 국내 증시는 외국인의 적극적인 순매수 속에 양대 지수 모두 강세를 보였으나 미국의 1월 CPI 쇼크 영향에 따른 차익실현 압력 클 것"이라며 “다만, 연초 이후 5조 원 가까이 누적 순매도를 기록한 개인의 매수세가 하방을 일부 제한시킬 것"이라고 전망한 바 있다. 우리나라 국채 및 회사채 금리도 상승세다. 미국 국채금리가 급등하면서 이에 연동된 흐름을 나타낸 탓이다. 금융투자협회 채권정보센터에 따르면 국고채 3년물 금리는 오전 기준 전 거래일 대비 10.5bp(1bp=0.01%포인트) 오른 3.45%를, 국고채 10년물도 8.5bp 뛴 3.53%를 기록했다. 신용등급 'AA-' 무보증 회사채 3년물도 10.3bp 상승한 4.17%를 기록했다. 이날 국내 금융시장 부진은 전날 발표된 미국의 1월 물가상승률이 기대치를 크게 웃돌았기 때문이다. 인플레이션 우려가 다시 불거지면서 미국 연방준비제도(연준·Fed)의 기준금리 인하시기가 늦춰질 것이란 전망이 시장에 실망감을 던졌다. 미 노동부에 따르면 올해 1월 CPI는 전년 대비 3.1%로 예상치인 2.9%를 상회했다. 근원 소비자물가지수(Core CPI)는 3.9%로 예상인 3.7%보다 높았다. 미국 시장도 요동쳤다. 미국의 2년물 국채금리는 19.5bp 오른 4.66%를 기록했고, 5년물은 19.0bp 뛴 4.32%에서 거래됐다. 또 달러인덱스도 전날보다 0.68% 오른 104.879포인트를 기록했다. 위험회피 심리가 강해지면서 다우지수와 스탠더드앤드푸어스(S&P)500 지수도 각각 1.35%, 1.37% 하락한 3만8272.75포인트, 4953.17포인트로 마감했다. 금리에 더욱 민감한 기술주 중심의 나스닥 지수는 1.80% 밀린 1만5655.60포인트로 장을 마쳤다. 하지만 금융투자업계 전문가들은 이번 조정은 지난해와 같이 장기간 이어지진 않을 것으로 전망 중이다. 지나친 우려는 기우라는 거다. 한지영 키움증권 연구원은 “이번 CPI 여진이 증시에 중간중간 가격 되돌림을 만들어낼 소지가 있지만 단기 과열 신호가 등장한 상태였기에, CPI가 조정의 명분을 제공한 것으로 보면 될 것"이라며 “현시점에서 추가적인 지수 하락이 나타나더라도 9~10월처럼 매크로 악재로 인한 가격 조정이 재현될 확률은 낮으며, 적어도 3월 FOMC까지는 기간 조정에 그칠 것"이라고 전망했다. 이웅찬 하이투자증권 연구원도 “CPI가 높게 발표되며 증시가 급락했지만 이는 증시 레벨 부담이 느껴질 만큼 많이 상승했기 때문"이라며 “코스피 지수는 주가수익비율(P/E) 배수나 정책 효과를 어림셈해도 현 수준이면 충분한 레벨로. 잠시 쉬며 2분기 금리인하를 대기할 것"이라고 말했다. 양성모 기자 paperkiller@ekn.kr

KB국민은행은 아이엠엠프라이빗에쿼티(이하 IMM PE)가 설정 및 운용하는 블라인드펀드 '아이엠엠로즈골드 5 사모투자 합자회사'(이하 RG5)에 대한 3000억원 규모의 한도대출(Subscription Line Facility, 이하 '펀드파이낸싱') 주선을 완료했다고 14일 밝혔다. '펀드파이낸싱'은 운용사가 은행 등으로부터 펀드를 차주로 해서 받는 한도대출을 의미한다. 운용사는 펀드의 투자 성과 제고 등이 가능하다는 장점이 있고, 은행 등은 펀드의 출자자로서 신용도가 우량한 연기금 등의 출자금액(Capital Call)을 상환재원으로 사용해 상환 안정성을 강화할 수 있다. 해외 대체투자시장에서는 보편화된 대출이지만, 국내에서는 자본시장법상 사모펀드(PEF)에 대한 대출 제한으로 취급 시 어려움이 있었다. 이번 거래는 2021년 자본시장법 개정 이후 국내 최초로 블라인드펀드에 대한 펀드파이낸싱 취급 건으로, 이를 통해 국내 대체투자시장 활성화 및 신사업을 선도적으로 이끌어냈다는 평가를 받고 있다. KB국민은행은 ▲IMM PE의 우수한 운용 능력 및 실적 ▲RG5의 출자자들로서 우량한 신용도를 보유한 국내 연기금 및 금융기관의 출자 능력 ▲국내 대체투자시장의 신사업 분야 선도 등을 높게 평가해 이번 펀드파이낸싱을 주도했다. 강순배 KB국민은행 CIB영업그룹 대표는 “급변하는 금융환경 등 어려움 속에서도 국내 최초로 펀드파이낸싱 주선에 성공해 매우 기쁘게 생각한다"며, “앞으로도 KB국민은행이 가진 CIB 역량을 최대한 발휘해 대체투자시장의 활성화를 선도하고 신사업을 지속적으로 발굴하겠다"고 밝혔다. 나유라 기자 ys106@ekn.kr

지방금융지주인 BNK금융지주, JB금융지주, DGB금융지주가 약 3600억원 규모의 결산배당을 진행한다. 3사 모두 배당기준일은 오는 29일로, 주식 거래 체결 소요시간을 고려해 주식을 보유하면 결산배당을 받을 수 있다. JB금융지주는 올해부터 분기배당을 실시할 예정이다. 이 경우 2월과 3월에 주식을 보유하고 있다면 결산배당과 분기배당을 함께 받는 '더블배당'도 기대할 수 있다. 14일 금융권에 따르면 BNK·JB·DGB금융은 오는 29일을 결산 배당기준일로 결정했다. 주식 거래 체결 소요시간을 고려해 배당기준일 2영업일 전에 주식을 가지고 있다면 결산배당을 받을 수 있다. 총 배당금이 가장 큰 곳은 JB금융지주로 1주당 735원, 총 1408억원을 결산배당금으로 지급한다. BNK금융은 1주당 410원으로 총 1321억원, DGB금융은 1주당 550원으로 총 915억원을 결산배당금으로 준다. 3사의 결산배당금은 총 3644억원이다. 당초 상장사의 결산 배당기준일은 연말인 12월 31일이었지만 금융당국의 배당 절차 개선으로 올해부터는 배당금 확정 이후 배당 주주가 결정되도록 바뀌었다. 배당금을 모른 채 배당 주주가 확정되는 것이 한국 증시 저평가(코리아 디스카운트) 요인이라는 지적이 나왔기 때문이다. 결산배당금은 오는 4월 지급된다. JB금융은 올해부터 분기배당을 실시해 더블배당도 기대할 수 있다. JB금융이 1분기부터 분기배당을 실시할 경우 2월에 이어 3월에도 주식을 가지고 있다면 결산배당과 분기배당을 모두 받을 수 있다. 앞서 김기홍 JB금융 회장은 지난 6일 지난해 실적 발표 컨퍼런스콜에서 “기본적으로는 작년 중간배당 수준(200억원)에서 분기배당을 하려고 한다"며 “분기배당을 하면 1회에서 3회로 늘어나는 효과가 있는데, 1회에 200억원 내외로 600억원 수준이 되지 않을까 생각한다"고 말했다. 한편 이번 지방금융지주사들의 주주환원책 발표 후 금융지주사들의 주주환원 확대를 요구하는 얼라인파트너스자산운용은 긍정적이란 평가를 내놓았다. 3사의 지난해 총 결산배당금은 전년 대비 줄어든 규모다. 2022년 3사의 결산배당금 규모는 4517억원이다. 금융사별로 보면 JB금융만 2022년 1390억원에서 지난해 1408억원으로 결산배당금이 늘었다. 중간배당금은 233억원으로 같다. DGB금융은 같은 기간 1099억원에서 915억원으로, BNK금융은 2028억원에서 1321억원으로 줄었다. BNK금융이 지난해 처음 실시한 중간배당을 감안하면 지난해 총 배당금은 1643억원 규모다. 배당금은 줄었으나 자사주 매입·소각 등의 추가 방안을 내놓으면서 주주환원률은 높아졌다. JB금융은 배당금 확대에 이어 지난해 매입한 300억원 규모의 자사주 중 200억원을 소각한다고 밝혔다. 이를 통해 총 주주환원율을 전년 27%에서 지난해 33.1%로 끌어올렸다. BNK금융은 당기순이익의 2% 수준인 130억원의 자사주 매입·소각 계획을 밝혔다. DGB금융은 자사주 추가 매입과 함께 중간 배당을 고려하고 있다고 했다. 총주주환원율은 BNK금융은 25%에서 28.6%로, DGB금융은 27.4%에서 28.8%로 각각 개선됐다. 이창환 얼라인파트너스 대표는 “어려운 여건에도 불구하고 국내 은행지주들이 주주들과 약속한 바를 지키기 위해 노력한 것을 높게 평가한다"며 “각 은행 이사회가 사회적 책임을 다할 수 있는 은행으로 거듭나기 위한 자본여력의 신속한 확충과 주주환원 정상화를 위해 진정성 있는 노력을 쏟고 있음을 확인할 수 있었다"고 말했다. 송두리 기자 dsk@ekn.kr

에이피알이 올해 첫 유가증권시장 입성을 눈앞에 뒀다. 증권가에서는 예상 몸값 2조원에 성장성과 확장성이 높은 대어급 상장인 만큼 상장 후 가치도 기대된다고 평가했다. 14일 한국거래소에 따르면 에이피알은 이날부터 15일까지 일반 투자자를 대상으로 청약을 진행한다. 일반청약자를 대상 배정 주식 수는 9만4750주~11만3700주다. 일반청약자 배정물량의 절반은 모든 청약자에 대해 균등배정된다. 이후 남은 절반은 청약 수요 기준으로 비례배정된다. 주관사의 최소 청약 주식 수는 10주로, 증거금률 50%를 적용하면 공모가 25만원 기준 125만원을 넣어야 응모가 가능하다. 배정물량은 대표주관사인 신한투자증권이 80%를 가지고 있다. 공동주관사인 하나증권의 배정물량은 20%다. 에이피알의 상장 예정일은 오는 27일이다. 상장을 통해 조달한 자금은 신규 공장, R&D, 해외 마케팅 등에 투자할 계획이다. 에이피알의 공모가는 전일 희망 범위(14만7000∼20만원) 최상단을 초과한 25만원으로 확정됐다. 이에 따라 에이피알이 상장 첫날 '따따블(공모가 대비 4배 상승)'에 성공해 100만원까지 오른 다면 투자자들은 1주당 75만원의 차익을 거둘 수 있다. 2일부터 8일까지 진행한 기관 투자자 대상 수요예측에서 약 2000개 기관이 참여했고, 이들 중 97% 이상이 공모가 상단 혹은 상단 초과 가격을 제시했다. 26만원 이상의 금액을 기입한 기관들도 약 36%에 달하는 것으로 알려졌다. 기관 수요예측 경쟁률은 663대 1을 기록하기도 했다. 이는 작년 4월 금융투자협회의 '증권 인수업무 등에 관한 규정' 및 '대표주관업무 등 모범기준' 개정 이후 유가증권시장 상장을 도전한 기업 중 최고 경쟁률이다. 에이피알은 2014년 10월 설립된 글로벌 뷰티테크 기업으로 2021년 뷰티 디바이스 브랜드 '메디큐브 에이지알(AGE-R)'을 바탕으로 큰 폭의 성장세를 보이고 있다. 에이피알 뷰티테크의 핵심인 '메디큐브 에이지알' 뷰티 디바이스는 지난해 12월 기준 국내외 누적 판매 168만대를 돌파했다. 차세대 뷰티 디바이스 '부스터 프로'는 출시 3개월 만에 10만대 판매를 넘어섰다. 시장에서는 에이피알이 상장 첫날 따따블을 기록할 가능성이 높다고 보고 있다. 앞서 상장한 우진엔텍이 상장 첫날인 지난달 24일 300% 상승한 2만1200원으로 따따블을 기록했고, 현대힘스도 따따블에 성공했기 때문이다. 증권가에서도 상장 후 에이피알의 주가 상승 여력이 충분하다고 보고 있다. 정지윤 NH투자증권 연구원은 “에이피알의 공모가 상단은 올해 지배순이익 추정치 기준 PER 12.9배에 불과한데, 뷰티디바이스 산업의 성장성과 확장성을 감안하면 저평가된 수준"이라면서 “에이피알의 주가는 27만~31만원, 시가총액 기준으로는 2조~2조4000억원에서 거래될 가능성이 높다"고 관측했다. 다만, 에이피알의 오버행(잠재적 매도 물량) 불안요소다. 에이피알의 상장 후 유통가능 물량은 전체 주식수의 36.9%(279만주, 5589억원)다. 상장 한 달 뒤에는 48.37%, 2개월 뒤에는 60.05%, 6개월 후에는 66.43%가 유통 가능하다. 유통가능 물량이 많으면 상장 후 차익 실현을 위한 매도 물량이 쏟아지면서 주가 변동성이 커지기도 한다. 구주매출이 공모주식 총 37만9000주 중 7만주로 비중이 높다는 점도 투자심리를 악화할 수 있단 지적도 있다. 기업공개(IPO)의 특성상 신규 자금 조달이 아닌, 기존 주주가 엑시트하는 것으로 해석될 수 있다는 것이다. 김명주 한국투자증권 연구원은 “에이피알은 올해 당사 추정치 기준 밸류에이션은 10.3~14.0배 수준이기 때문에 국내외 피어그룹 대비 밸류에이션 매력이 높다는 점은 긍정적"이라면서도 “상장 당일의 유통 물량 37%와 2개월 내 보호예수가 풀리는 물량 23.2%을 고려했을 때 상장 후 단기 주가 변동성은 높아질 수 있다"고 말했다. 윤하늘 기자 yhn7704@ekn.kr

국내 증시에서의 '동학개미(국내 개인 투자자)' 이탈 현상이 가속화되고 있다. 국내 증시의 수익률이 타 선진국에 비해 뒤처지면서 개인 투자자들의 자금은 미국·일본 주식시장으로 몰리고 있다. 남은 개인 투자자들의 순매수세도 국내 지수 역추종 상장지수펀드(ETF)나 해외주식 ETF에 쏠린 것으로 나타났다. 14일 한국거래소에 따르면 이달 들어 지난 13일까지 국내 개인 투자자들은 유가증권시장에서만 6조6992억원을 순매도했다. 동 기간 기관 및 외국인은 각각 1조4039억원, 5조4301억원을 사들였다. 이달'저PBR(주가순자산비율 1배 미만)'주에 매수세가 집중되며 코스피 지수도 2600선을 회복했는데, 국내 개인 투자자보다는 외국인 투자자를 중심으로 자금이 유입된 것으로 분석된다. 정부가 '밸류업 프로그램'을 통해 국내 상장사들의 기업가치를 제고, '코리아 디스카운트'를 해소하겠다고 천명했음에도 불구하고 여전히 개인 투자자들은 국내 증시를 외면하는 모습이다. 연초 이후 코스피 지수가 1.69% 하락할 동안 미국 나스닥 지수는 6% 넘게 상승했고, 일본 니케이225 지수도 13% 넘게 올라 호황을 누리는 만큼 뒤처지는 수익률이 개인의 신뢰를 훼손시켰기 때문이다. 실제로 개인 자금이 국내 증시에서 빠져나가면서 미국·일본 주식시장에 몰리고 있는 현상이 보인다. 국내 투자자들의 미국주식 보관금액은 2월이 채 끝나기 전인 현재 696억달러까지 모였는데, 지난 1월(647억달러)에 비해 상당히 커졌다. 일본주식 보관금액도 2월 현재 38억달러 수준으로, 이런 추세가 계속될 경우 1월(39억달러)을 넘어설 것으로 추정된다. 이는 작년 11월(41억달러) 이후 역대 최대 규모다. 국내에 남은 개인 투자자들도 국내 대형주보다는 대표지수 역추종 ETF, 혹은 해외 지수 추종 ETF를 중심으로 순매수가 일어나고 있다. 지난 13일 기준 최근 10일 동안 개인 투자자들이 가장 많이 순매수한 종목(ETF·ETN 포함)은 코스피200 지수를 두 배 역추종하는 'KODEX 200선물인버스2X' ETF였다. 이외에도 'KODEX 인버스', 'KODEX 코스닥150선물인버스' 등도 순위권에 올랐다. 또 다른 인기 순매수 종목은 미국 지수를 추종하는 'TIGER 미국배당다우존스', 'TIGER 미국배당+7%프리미엄', 'TIGER 미국S&P500' 등 ETF였다. 이외에도 KIB플러그에너지, 오가닉티코스메틱, 카나리아바이오, 골든센츄리 등 코스피·코스닥 시장 내 중소형주들에 투심이 몰렸다. 정작 코스피 지수를 추종하는 'KODEX 레버리지' ETF나 정부의 밸류업 프로그램의 직접적인 혜택을 받을 것으로 추정되는 현대차·미래에셋증권 등 대형주들은 개인의 외면을 받아 순매도 종목 상위에 이름을 올렸다. 증권가에서는 오는 하반기 미국 기준금리 인하가 있을 시기까지 국내 증시가 박스권을 유지할 것으로 내다보고 있어 개인 투자자들의 이탈 속도가 더욱 거세질 가능성이 점쳐진다. 해당 시기까지 국내 증시에서 수 가지 리스크가 존재하는 것도 개인들의 투심을 당장 돌려놓기 어렵게 하는 요소다. 이웅찬 하이투자증권 연구원은 “국내 증시는 오는 3월 말 배당금 지급, 총선 이후 증시 부양책의 정책모멘텀 소진, 6월 공매도 재개 가능성이 리스크가 될 것"이라며 “상반기 한국 증시는 박스권, 미국 증시는 한차례 오른 후 정체하면서 금리 인하 시그널을 기다릴 것"이라고 밝혔다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

지난달 은행 주택담보대출이 전월 대비 4조9000억원 증가하면서 역대 1월 중 두 번째로 큰 수준을 기록했다. 은행 대기업대출은 5조2000억원 늘었는데, 이는 역대 1월 기준으로 세 번째로 큰 수준이다. 지난달 은행, 제2금융권을 포함한 전 금융권 가계대출은 8000억원 늘어 전월 대비 증가 폭이 커졌다. 14일 한국은행에 따르면 지난달 정책모기지론을 포함해 은행 가계대출 잔액은 1098조4000억원으로 전월 대비 3조4000억원 늘었다. 은행 가계대출은 작년 4월부터 10개월 연속 증가세다. 이 중 주택담보대출 잔액은 855조3000억원으로 전월 대비 4조9000억원 늘었다. 역대 1월 중 기준으로 2021년 1월(+5조원) 다음 두 번째로 큰 수준이다. 주택담보대출은 대출금리 하락에도 주택거래 감소 등의 영향으로 12월(+5조1000억원)과 비슷한 규모로 늘었다. 신용대출 등 기타대출 잔액은 241조9000억원으로 전월 대비 1조5000억원 감소했다. 1월 중 기업대출은 전월 대비 6조7000억원 늘었다. 연말 일시상환분 재취급, 부가가치세 납부 수요 등 계절적 요인으로 대기업과 중소기업 대출이 각각 5조2000억원, 1조5000억원 늘었다. 이 중 대기업대출은 전년 말 일시 상환됐던 대출이 재취급되면서 운전자금 대출을 중심으로 큰 폭으로 증가했다. 1월 대기업대출 증가폭 5조2000억원은 역대 1월 기준 세 번째로 큰 수준이다. 대기업대출 역대 최대치는 2023년 1월 +6조6000억원이다. 금융위원회, 금융감독원이 이날 공개한 1월 중 가계대출 동향 자료에 따르면 은행권, 제2금융권을 포함한 1월 중 전 금융권 가계대출은 전월 대비 8000억원 늘어 전월(+2000억원) 대비 증가 폭이 커졌다. 전 금융권 가계대출도 은행권과 마찬가지로 10개월 연속 증가세다. 이 중 주택담보대출은 4조1000억원 늘어 전체 가계대출 증가세를 주도했다. 전월(5조원) 대비 증가 폭은 축소됐다. 제2금융권의 주택담보대출 감소 폭이 지난해 12월 1000억원 감소에서 올해 1월 8000억원 감소로 확대된 영향이다. 기타대출은 총 3조3000억원 감소했다. 업권별로 보면 은행권 가계대출은 3조4000억원 늘어 전월(3조1000억원) 대비 증가 폭이 소폭 커졌다. 반면 제2금융권 가계대출은 총 2조6000억원 감소해 전월(-2조9000억원) 대비 감소 폭이 축소됐다. 상호금융권(-2조5000억원), 보험업권(-5000억원)은 감소한 반면 여전사(+4000억원), 저축은행(+1000억원)은 늘었다. 금융당국은 “1월 가계대출이 전월 대비 소폭 확대됐지만, 작년 하반기 월평균(월 +3조8000억원)의 4분의 1 수준으로 상대적으로 안정적인 수준을 유지하고 있다"고 평가했다. 이어 “최근 은행권 자체 주담대 증가세가 다소간 확대되는 등 시장상황 등에 따라 가계대출 증가속도가 변동가능한 만큼, 향후에도 주택시장 동향 및 가계대출 증가요인을 면밀히 모니터링할 것"이라며 “총부채원리금상환비율(DSR) 예외사유 축소, 민간 장기모기지 활성화를 위한 주금공 사업개편 등 가계부채의 양적·질적 개선을 위한 정책과제를 차질없이 추진해 나갈 계획"이라고 밝혔다. 나유라 기자 ys106@ekn.kr