“연금 자산 규모가 사업의 주된 목표가 아니다. 우리는 고객의 성공적인 노후를 대비할 수 있도록 다양한 인프라를 만들어 고객에 맞는 컨설팅을 제공하고자 한다. 이를 통해 우리의 연금 자산이 클 수 있다." 최종진 미래에셋증권 연금본부장은 지난 15일 에너지경제와의 인터뷰에서 앞으로 나아가야 할 길에 대해 이같이 강조했다. 최근 미래에셋이 퇴직연금 시장에서 은행을 누르고 빠르게 성장하고 있다. 미래에셋은 확정기여형 퇴직연금(DC) 적립금이 지난 4월 1일 기준 10조원을 돌파했다. 또 미래에셋의 퇴직연금 적립금은 지난해 말 기준 23조7473억원으로 NH농협은행을 넘어선 상태다. 최 본부장은 이같은 성장에 대해 “단순히 원리금 보장으로 달성된 결과라면 크게 의미가 없었을 것"이라며 “투자 자산으로 이만큼 성장했다는 게 굉장히 의미가 있다"고 설명했다. 퇴직연금 시장에 있어 미래에셋은 후발주자다. 2005년 12월 1일 이전엔 고용주가 퇴직보험 또는 퇴직일시금신탁에 가입해 근로자의 퇴직 시 일시금 또는 연금으로 수령토록 했다. 이에 은행업권이나 보험업권의 경우 선점 효과가 있었던 만큼, 증권업계에서는 퇴직연금 시장을 깨기가 쉽지 않았다. 하지만 미래에셋은 지난 2005년 12월 연금시장에 뛰어든 뒤 현재 업계 4위에 이름을 올리고 있다. 현재 1위부터 3위까지 국민은행·신한은행·기업은행 등 은행들이 차지하고 있다. 눈에 띄는 점은 우리은행과 NH농협은행, 하나은행이 미래에셋보다 순위가 아래에 있다는 점이다. 이에 최 본부장은 “투자하는 연금인 실적 배당형이 DC형 전체자산 10조원 중 57%에 달한다. 작년 말 기준으로만 봐도 전체 실적 배당형 중 미래에셋이 차지하는 비중은 26%로 43개 사업자 중 굉장히 의미 있는 숫자"라면서 “연금이 비단 원리금 보장으로만 하는 게 아닌 투자가 일정 부분 수반이 돼야 한다는 점을 알리고, 많은 선택을 받게 된 결과로 이어졌다"고 설명했다. 연금시장은 제도 기반의 영업이다. 현재 미래에셋 연금본부 내에는 130여명의 인원이 근무 중이다. 컨설팅 영역들이 다양하다는 점에서 최 본부장은 안정적인 자산관리를 위해서는 인프라가 중요하다고 강조했다. 최 본부장은 “퇴직연금은 여러 가지 제도와 컨설팅 영역들이 함께 움직이고 이에 결부돼서 돌아간다"면서 “인프라가 깔려 있지 않으면 고객을 방치하는 것과 같다. 현재 잘 갖춰진 인프라로 인해 고객들이 미래에셋을 찾고 있는 것으로 본다"고 말했다. 미래에셋은 작년 말 기준 DC형과 개인형퇴직연금(IRP) 상위 10개 사업자 중 원리금 비보장 상품의 5년, 7년, 10년 연평균 수익률 1위를 기록했다. 이는 분산 투자가 배경이다. 최 본부장은 “분산투자의 장점은 변동성이 작긴 하지만 순간적으로 시장 수익률 대비 떨어질 수도 있다. 결국은 이 리스크 관리에서 시작을 해야 된다"면서 “현재 강도 높은 리스크를 관리와 더불어 매년 들어오는 적립금으로 적립식 투자를 병행하면서 장기 투자 수익률을 제고하고 있다. 이 논리대로 미래에셋은 연금 자산을 잘 키워가고 있다"고 설명했다. 22대 총선에서 다수당을 차지한 민주당이 공약으로 개인종합자산관리계좌(ISA)에 대한 비과세 혜택을 늘리겠다고 약속한 바 있다. ISA는 2021년부터 소득과 무관하게 19세 이상 국내 거주자라면 가입할 수 있게 되면서 투자 규모는 현재 21조원 수준까지 이르는 등 빠르게 성장하고 있다. ISA의 성장은 본격적인 퇴직연금시장의 활성화 기회라는 게 최 본부장의 설명이다. 그는 “ISA는 5년 계약이지만 3년 이후부터는 연금으로 전환을 할 수 있다. 2021년 가입자의 경우 수익이 난 가입자들은 올해부터 연금으로 전환하는 시기가 됐다"면서 “ISA는 결국 연금을 전환할 수 있는 모수를 키우는 만큼, 미래에셋을 포함해 연금 시장에도 긍정적"이라고 강조했다. 특히 2021년에 새로 나온 투자중개형 ISA는 투자자가 직접 상품을 선택하고 매매까지 가능하다. 최 본부장은 “그간 중개형 ISA를 선택했던 투자자들은 기존의 투자성향 그대로 재투자하는 경우가 많다"면서 “중개형 ISA와 연금의 투자는 같은 라인에 있다. 이는 곧 증권업에 굉장히 유리한 기회가 올 것으로 본다"고 말했다. 이어 그는 “ISA 세엑공제 한도가 늘어나면 연금산업이 커지는 그런 효과로 이어질 것"이라며 “시장 전체적으로는 노후 자산 형성을 위해 상당히 긍정적인 효과로 이어질 것"이라고 덧붙였다. 그는 연금 부문에 뛰어든 계기에 대해 부모님의 어려웠던 노년이 이유다. 최 본부장은 “아버님이 시골분이어서 연금 보험 등이 하나도 없다 보니 노후에 힘들게 살다가 돌아가셨다"며 “미래에셋이 연금 사업을 시작했고, 스스로도 연금 부문에서 일을 하게 됐다"고 말했다. 최 본부장은 고객의 자산형성에 기여하고 있다는 점에서 보람을 느낀다고 말했다. 그는 “투자하는 연금이나 글로벌 분산 투자 등은 투자자 입장에서 상당히 막연하다"며 “그래도 고객들이 미래에셋의 울타리 안에서 시스템적 지원을 받아가면서 자산을 형성중인 것에 대해 고마움을 느낀다"고 설명했다. 양성모 기자 paperkiller@ekn.kr

올 상반기 기업공개(IPO) 최대어로 꼽히는 HD현대마린솔루션이 지난 25일~26일 양일간 일반투자자 대상으로 공모주 청약을 진행한 결과 255.8대 1 경쟁률을 기록했다고 26일 밝혔다. 이번에 진행한 일반 청약은 상장 대표 주관사인 KB증권과 공동 주관사인 신한투자증권, 하나증권, 인수단인 삼성증권과 대신증권을 통해 진행됐다. 일반 투자자 배정 물량 235만3393주에 대해 총 6억195만4640주의 청약이 몰렸으며 청약 증거금은 약 25조 원으로 집계됐다. 해당 수치는 중복 청약 투자자 수는 감안되지 않은 잠정 합계치다. 공모 시가총액 3조7071억원으로 올해 최대 공모 규모로 평가받는 HD현대마린솔루션은 일반 청약 증거금에서도 최대 규모 기록을 경신했다. 지난 2월 상장한 에이피알의 청약 증거금 14조원이 올해 최대 규모의 청약 증거금이었다. 앞서 HD현대마린솔루션은 지난 16일~22일 진행한 수요예측에서 국내외 기관 총 2021개 기관이 참여해 경쟁률 201대 1을 달성했으며 희망밴드 상단 가격인 8만3400원에 최종 공모가를 확정한 바 있다. 또 일정 기간 주식을 팔지 않기로 하는 의무보유확약 신청 비율도 45.1%에 달하며 2024년 기준 가장 높은 비중을 기록했다. HD현대마린솔루션은 이번 공모로 유입되는 자금을 글로벌 네트워크 강화 및 연구개발 등 중장기적인 성장을 위해 활용할 예정이다. 이를 통해 선박 AM 시장 내 브랜드 입지를 공고히 하고, 친환경 개조사업의 역량 확대와 선박 디지털 사업의 고도화를 추진할 방침이다. 이기동 HD현대마린솔루션 대표는 “수요예측에 이어 일반청약에서도 HD현대마린솔루션의 기업 기치를 믿고 지지해 주신 투자자분들께 깊은 감사의 인사를 드린다"며 “이번 상장을 통해 글로벌 시장에서 독보적인 해양 종합 솔루션 기업으로 성장해 나갈 것"이라고 소감을 밝혔다. HD현대마린솔루션은 오는 30일 납입을 거쳐 내달 8일 유가증권 시장에 입성할 예정이다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

하나증권이 지난 1분기 연결기준 영업이익 1090억원을 기록했다고 26일 밝혔다. 전년 동기 대비 12.7% 증가한 수치다. 당기순이익은 899억원으로 7.8% 증가했다. 하나증권에 따르면 전 사업부문이 고른 성장세를 보였으며, 영업환경이 개선돼 실적 턴어라운드를 시현했다. 자산관리(WM) 부문은 손님 수 확대와 시장 호조로 수익이 확대됐고, 투자금융(IB) 부문은 전통 IB를 중심으로 수익을 회복했다. 세일즈앤트레이딩(S&T) 부문은 파생결합증권 리그테이블 1위를 수성했다. 하나증권 관계자는 “손님 수 증대, 전통 IB 확대, S&T 비즈니스 확장 등 전 사업부문이 고른 성장세를 보이며 영업환경 개선에 따른 수익 확대가 있었다"며 “STO 비즈니스 등 미래성장동력을 확보하고 본업 경쟁력 강화를 지속해 올해 실적 턴어라운드를 이어 나가겠다"고 설명했다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

신한투자증권이 지난 1분기 당기순이익으로 757억원을 거둬 전년 동기 대비 36.6% 감소했다고 26일 밝혔다. 영업이익 역시 659억원으로 전년 대비 32.4% 줄어든 것으로 집계뙜다. 올해 들어 주식시장 거래대금 증가 영향으로 위탁매매 수수료는 증가했지만, 과거 취급했던 인수 금융 자산에 대한 손상 영향으로 수익이 감소했다. 신한투자증권 관계자는 “직전 분기 대비로는 흑자전환했다"며 “전분기 인식했던 대체투자자산 평가 손실 효과 소멸 영향 등이 있었다"고 밝혔다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

씨피시스템이 유진스팩8호와의 합병을 통한 코스닥 상장을 앞두고 26일 성장전략과 비전을 밝혔다. 김경민 대표가 지난 1993년 설립한 씨피시스템은 전선 보호용 케이블체인 전문기업으로 사출 및 압출 성형 기술을 바탕으로 모든 플라스틱 케이블 보호 제품을 개발·생산하고 있다. 이미 삼성디스플레이·현대차·기아 등 유수의 국내 대기업을 고객사로 확보했다. 씨피시스템은 국내 케이블 보호 제품의 제조 기술이 부족했던 시절, 수입에 의존했던 제품들의 문제점을 파악해 전제품 국산화에 성공했다. 현재도 연구개발에 중점을 두며 현재 우수한 기술력을 갖춘 기업으로 성장하고 있다. 지난 1분기 말 기준 전 직원이 89명이며, 이 중 8명이 연구개발인력이다. 회사는 선제적인 제품개발로 다양한 제품 라인업을 구축했다. 케이블체인, 플렉시블 튜브, 로보웨이, 커넥터가 있으며, 케이블체인은 특정 환경 요구사항에 따라 일반형과 클린룸형, G클린형으로 분류된다. 케이블체인에서 주력 제품인 G클린체인은 국내 대기업과 협업을 통해 개발한 제품으로 세계 최초로 케이블이 입선된 상태다. 독일 프라운호퍼의 IPA 기관으로부터 ISO Class 1등급을 획득했으며, 케이블 업체 최초로 GUR5523 소재(분자량 670만)의 사출에 성공해 초저분진·저소음의 고부가가치 제품을 선보였다. 이를 이용해 향후 신사업 영역인 글로벌 클린룸 시장을 공략하겠다는 방침이다. 해외에 의존하던 플렉시블 튜브도 국내 최초 국산화에 성공해 라인업을 다각화했다. 고품질 폴리아미드6을 주재료로 사용해 인체 무해한 환경 친화적 제품이다. 특히 당사의 케이블체인, 커넥터 등과 호환성이 우수해 IT 분야에서 독보적인 경쟁력을 가지고 있으며, 개발도상국의 도시 인프라구축 시장에서도 높은 성장성이 기대된다. 차세대 제품인 로보웨이 시스템은 기존 제품의 문제점을 해결한 제품으로 로봇의 구동으로 인한 분진 및 튜브 변형 문제를 최소화해 산업 현장의 작업 효율성과 안정성을 높였으며, 올해 하반기에 국내 주요 기업의 대규모 프로젝트 참여로 G클린체인과 함께 높은 성장세가 기대되고 있다. 씨피시스템은 축적된 소재 배합 및 성형 노하우로 국내 최다 특허인 41건을 보유해 기술적 장벽을 높였다. 기술 및 생산 내재화로 타사대비 제품 개발 기간을 단축시켜 국내외 유수의 기업에 제품을 납품하고 있다. 뿐만 아니라 해외 30여개국에 지사 및 대리점을 확보해 실시간 대응이 가능하고, 신시장을 개척해 나가고 있다. 김경민 대표이사는 “현재 인도 지사설립을 준비 중"이라며 “북미 시장도 곧 진출할 예정이며, 작년 테슬라로부터 요청이 들어와 시범 제품을 납품한 상태"라고 말했다. 씨피시스템의 2023년도 매출액은 215억원, 영업이익 62억원 규모이다. 최근 4년간(2020~2023년) 매출액 성장률(CAGR)은 14.4%로 꾸준히 높은 성장률을 기록하고 있다. 단 2023년의 순이익률은 전년에 비해 소폭 하락했는데(25.9%→23.9%) 이 기간 상장을 위한 비용지출이 다소 있었던 것으로 알려졌다. 현재 씨피시스템은 김경민·김혜정 공동 대표체제로 경영되고 있다. 현재 지분은 창립자인 김경민 대표가 24.6%, 김혜정 대표가 40.0%를 각각 보유하고 있다. 김혜정 대표는 김경민 대표의 친딸로, 경영승계 과정 중이어서 지분율이 역전됐다는 것이 김경민 대표의 설명이다. 현재 김혜정 대표는 씨피시스템 내부 경영관리를 총괄하고 있는 것으로 알려졌다. 김경민 대표는 “당사는 30여년의 역사를 가진 국내 1세대의 케이블체인 기업이지만, 현재 결과에 만족하지 않고 늘 새로운 것에 도전하고 있다" “끊임없는 혁신과 발전을 통해 고객중심 경영에 적극 나서 세계로 뻗어 나가겠다"고 포부를 밝혔다. 씨피시스템은 유진스팩8호와 합병을 통한 코스닥 상장에 나선다. 합병가액은 2,000원, 합병비율은 1대 655.6685000이다. 합병승인을 위한 주주총회는 다음 달 8일 진행되며, 합병신주 상장 예정일은 6월 27일이다. 이번 합병을 통해 유입될 약 121억원의 자금은 △생산 효율 증대를 위한 설비 투자 △ 연구개발 및 인력충원 △ 해외 지사 설립 △해외 시장 진출을 위한 사업운영자금 등에 사용할 계획이다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

우리자산운용은 'WOORI 반도체밸류체인 액티브ETF'의 순자산이 1000억원을 돌파했다고 26일 밝혔다. 'WOORI 반도체밸류체인 액티브ETF'는 반도체 대장주와 밸류체인 전반에 투자할 수 있는 ETF다. AI 및 반도체 산업에 대한 관심이 크게 늘며 지난 1월16일 상장 이후 3개월 만에 순자산 1000억원을 돌파했다. 이는 올해 상장한 국내 반도체 관련 ETF 중 운용자산(AUM) 기준 가장 큰 규모다. 이 ETF는 최근 실적 턴어라운드에 성공한 반도체 BIG2(삼성전자, SK하이닉스)와 더불어 제품 및 기술 경쟁력을 갖춘 밸류체인 중소형주를 선별해 투자함으로써 시장 수익률을 상회하는 플러스 알파를 추구한다. 최홍석 우리자산운용 ETF·인덱스 운용실장은 “AI산업 성장에 따른 수혜 기대감으로 반도체 밸류체인 ETF가 투자자들의 많은 관심을 받고 있다"며 “산업 고도화 및 인공지능 확대로 반도체 수요가 더욱 늘어날 것으로 기대되는 만큼 국내 반도체 업체들의 투자 매력도 높아질 것으로 보인다"고 말했다. 김기령 기자 giryeong@ekn.kr

KB증권은 MZ세대의 '투자 전문성'이라는 브랜드 이미지 구축을 위해 신규 광고 캠페인을 선보인다고 26일 밝혔다. KB증권은 지난 2022년부터 MZ세대와 새롭게 소통할 수 있는 브랜드 닉네임으로 '깨비증권'을 선정하고 '투자를 뚝딱!'을 슬로건으로 내세워 깨비증권 캠페인을 이어가고 있다. 이번 캠페인 역시 깨비증권에 대한 호기심을 불러일으킬 수 있는 'IAHLL' 티징광고와 메인 광고 2편으로 구성했다. 티징광고는 KB증권 모델인 악동뮤지션 이찬혁이 'IAHLL' 글자를 180도 뒤집어 '깨비'로 만드는 재미있는 연출을 통해 '투자가 재미없다는 생각을 뒤집다'라는 메시지를 전달한다. 영문 'IAHLL'은 거꾸로 보면 한글 '깨비'로 보이는데 이는 기존 브랜드 닉네임인 '깨비'를 상징하면서도 새로운 느낌을 전달해 고객들에게 KB증권의 새로운 모습을 강조하고자 했다. 메인광고는 MZ세대가 투자 초보에서 중고급자로 나아갈 수 있도록 '쉽고 편리한 투자'를 넘어 '투자 전문성'을 제공하는 데 초점을 맞췄다. 깨비증권이 투자자 스스로가 전문가로 성장할 수 있도록 육성형 전문가가 되는 콘셉트다. 핵심 메세지인 '내 투자 실력 커져라 뚝딱! 투자를 뚝딱, 깨비증권'을 통해 MZ세대 투자자와 교감하고자 했다. KB증권은 이번 광고에서 효과적인 메세지 전달을 위해 '커져라 뚝딱' 주문으로 이찬혁을 거인으로 만드는 압도적 비주얼 연출을 선보인다. 아울러 거대한 모바일 화면을 통해 'KB 마블(M-able)'의 상품서비스 '오늘의 콕', '스톡 AI' 등을 차례로 보여주며 이찬혁의 성장 배경에 '깨비증권'이 있다는 메세지를 전달했다. KB증권 관계자는 “물고기를 주지 말고 물고기를 잡는 법을 가르치라는 말처럼 MZ세대 고객의 투자 성장을 도와주는 육성형 전문가로서 KB증권의 존재감을 어필했다"며 “해당 캠페인을 통해 고객에게 더욱 기대되는 증권사로 다가갈 수 있길 바란다"고 말했다. 김기령 기자 giryeong@ekn.kr

하나증권은 지난 25일 베스트웨스턴프리미어 강남 호텔에서 '하나 글로벌 스케일업 캠프'를 개최하고 성균관대학교와 업무 협약을 체결해 국내 의료기기·디지털 헬스케어 기업 해외진출을 적극 지원한다고 26일 밝혔다. '하나 글로벌 스케일업 캠프'에는 강성묵 하나증권 대표이사를 비롯한 임직원들과 안선종 하나벤처스 대표이사, 관계사인 하나은행과 하나벤처스에서 투자를 담당하는 임직원, 의료기기와 디지털 헬스케어 분야에 있는 81개 기업의 대표이사(CEO), 최고재무관리자(CFO) 100여명이 참석했다. 이날 행사에서 하나증권은 국내외 경제 전망을 분석하고 기업들의 글로벌 스케일업 전략과 ESG금융의 활용방안을 제시했다. 하나벤처스는 벤처캐피탈(VC)투자 유치 전략에 대한 방안을 공유했으며, 하나은행은 하나금융의 협업과 육성 프로그램인 '하나 원큐 애자일랩'으로 하나금융과의 협업 모델을 소개했다. 참여한 기업들은 하나증권과 미트업 행사를 통해 개별 미팅도 실시했다. 하나금융과의 협업 방안과 지분투자, 임팩트 투자, 전략적 투자 등 각종 투자 관련 사항과 외국인 투자자 유치 및 국내외 IPO 등 주제별 맞춤 솔루션이 제공됐다. 강성묵 하나증권 대표이사는 “하나금융의 글로벌 네트워크와 인프라를 활용해 국내 헬스케어 기업들이 해외로 진출하고 세계 시장을 선도하는 글로벌 기업으로 성장해 나아갈 수 있도록 하나증권이 적극 지원할 것"이라고 설명했다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

KCGI자산운용은 지난15일 제로인 기준 글로벌 주식형 3년 수익률이 29.0%로 1위를, 글로벌 주식혼합형은 6개월, 1년, 5년 수익률이 각각 21.9%, 22.3%, 61.8%로 1위를 차지하고 있다고 26일 밝혔다. 글로벌 주식형펀드는 전세계 주식 시장에 분산투자하는 펀드로 타깃데이트펀드(TDF)등 은퇴자산의 포트폴리오에도 큰 비중을 차지하고 있어 그 중요성이 더욱 커지고 있다. 금융투자협회에 따르면 공모해외펀드의 설정액규모는 지난 달 말 기준으로 81조원 규모로 5년 전인 지난 2019년 4월 36조4000억 대비 105%가 늘어나 같은 기간 전체 공모 국내펀드 설정규모가 47% 늘어난데 비하면 2배 이상 높은 성장률을 기록하고 있다. KCGI운용은 △기술변화,기후변화등 장기 구조적 변화에 수혜를 받는 성장기업을 선별하고 △펀더멘탈 분석과 계량적 분석을 병행하는 투자프로세스 도입해 △글로벌 계량 모델을 기반으로 집중 포트폴리오를 운영하면서 리스크 관리를 병행하는 것이 수익률 개선의 주요 원인이라고 설명했다. 개별 펀드별로는 글로벌 주식형펀드로 분류되어 전세계 배당주식에 투자하고있는 KCGI글로벌고배당펀드가 6개월 21.0%, 1년 20.5%, 3년 39.5%를 기록하고 있다. 이는 3년 기준 연복리 수익률이 11.6%에 달하는 수익률이다. 전세계 성장주식에 분산투자하는 KCGI주니어펀드도 6개월 26.2%, 1년 29.7%, 3년 27.5%, 5년 81.3%의 수익률을 기록하고 있다. 이는 5년 수익률 기준 연복리 12.6%에 해당하는 수치다. KCGI자산운용의 대표펀드 중 하나로 글로벌 주식혼합형으로 분류된 KCGI샐러리맨펀드의 경우 6개월 22.0%, 1년 17.9%, 3년 19.3%, 5년 63.1% 등으로 글로벌 채권혼합형 유형에서 KCGI가 1위권에 올라서는데 큰 기여를 하고 있다. 해외펀드 부문의 주요 유형중 하나인 차이나 부문에서도 KCGI자산운용은 6개월 1위, 1년2위, 3년 1위, 5년 1위등 전 구간에서 최상위권을 기록하고 있다. 성우창 기자 suc@ekn.kr

반도체 제조 공정에 사용되는 박리액 생산을 주력으로 하는 엘티씨가 장 초반 강세다. SK하이닉스가 20조원을 투자해 충북 청주에 D램(RAM) 공장을 짓는다는 소식과 이에 따른 수혜가 점쳐지면서 투심이 유입중인 것으로 풀이된다. 26일 한국거래소에 따르면 이날 오전 9시 44분 현재 엘티씨 주가는 전 거래일 대비 8.25%(1250원) 오른 1만6400원에 거래되고 있다. 전날 SK하이닉스는 이사회 결의를 거쳐 충북 청주시에 신규 D램 생산기지인 팹(Fab) M15X 건설을 위해 5조3000억원을 투자한다고 밝혔다. 회사는 4월 말부터 팹 건설 공사를 시작해 오는 2025년 11월 준공 후 양산에 나선가는 계획이다. 장비 투자도 순차적으로 진행해 장기적으로는 M15X에 총 20조원 이상의 투자가 진행될 예정이다. 엘티씨는 디스플레이 및 반도체 제조 공정에 사용되는 공정용 전자재료(Process Chemical) 중 하나인 PR 박리액(Stripper)의 개발 및 제조를 주력사업으로 영위하고 있어 이번 SK하이닉스의 신규투자에 따른 이익 개선이 점쳐진다. 양성모 기자 paperkiller@ekn.kr