지방금융지주사들이 지난해 큰 폭의 실적 개선을 보였다. 지역 경기가 어려운 상황에서도 충당금 축소와 건전성 개선 노력이 수익성에 반영됐다. 이에 따라 총주주환원율도 사상 최고 수준으로 높아졌고, 추가 확대를 예고하며 존재감을 부각시켰다. 9일 금융권에 따르면 지방 거점 금융지주인 BNK·JB·iM금융지주는 지난해 총 1조9693억원의 당기순이익을 기록했다. 전년(1조6209억원) 대비 21.5% 증가한 수치다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등 충담금 부담이 감소한 것이 실적 상승의 주요 요인으로 작용했다. 각 사별 순이익은 BNK금융은 8150억원, JB금융은 7104억원으로 전년 대비 11.9%, 4.9% 각각 성장하며 역대 최대 실적을 달성했다. iM금융은 4439억원으로 전년(2149억원) 대비 2배 이상 성장했다. 실적 개선과 함께 주주환원도 대폭 확대했다. 총주주환원율은 역대 최대 수준으로 올라섰다. JB금융은 올해 목표 수준인 45%를 지난해 조기 달성했다. 전년 32.4%에서 12.6%포인트(p)나 상승한 수준이다. 같은 기간 BNK금융은 33%에서 40.4%, iM금융은 38.5%에서 38.8%로 각각 높아졌다. JB금융은 올해 총주주환원율을 50%로 높일 계획이며, BNK금융은 밸류업 계획에 따라 내년까지 50%로 끌어올린다는 목표다. iM금융은 내년까지 40% 달성을 제시한 상태다. 배당소득 분리과세 도입을 위해 지난해 현금배당도 크게 확대했다. 분리과세는 배당성향이 40% 이상이거나, 배당성향이 25% 이상이면서 배당이 전년 대비 10% 이상 증가한 기업 주주에게 적용된다. JB금융은 보통주 1주당 현금배당 660원의 결산배당을 결정했다. 지난해 분기배당(480원)을 감안하면 배당성향은 30% 수준으로 높아졌다. BNK금융은 지난해 주당 735원(분기 360원·결산 375원)의 배당을 결의하며 배당성향을 28.1%로 상승시켰다. iM금융은 1주당 700원을 배당하기로 했다. 이는 전년 대비 40%(200원) 증가한 수준으로 배당성향 25.3%를 기록해 분리과세 요건을 충족했다. 특히 iM금융은 지방금융지주 처음으로 감액배당도 추진 중이다. 감액배당은 자본준비금을 감액해 배당 재원을 마련하는 방식으로, 주주는 배당소득세 15.4%를 면제받아 비과세 배당이라고도 불린다. iM금융은 감액배당으로 세금 절감 효과가 발생하면 이를 추가적인 자사주 매입 재원으로 활용하겠다는 구상이다. 자사주 매입·소각도 확대한다. JB금융은 상반기 450억원 규모의 자사주를 소각하고, 하반기에는 이를 700억원 수준까지 높일 예정이다. iM금융은 상반기에 400억원의 자사주 매입을 실시하고, 하반기에는 지난해(600억원) 보다 규모를 확대할 예정이다. BNK금융은 3월 정기 주주총회 이후 지난해보다 더 확대된 자사주 매입·소각 계획을 밝히겠다고 예고했다. 수익성 개선과 주주환원 확대 기대감에 이날 지방금융지주 주가도 강세를 보였다. BNK금융 주가는 1만9450원으로 전거래일 대비 5.14% 상승했으며, 장중 처음으로 2만원을 넘어서기도 했다. JB금융 주가는 2만9550원으로 4.05%, iM금융 주가는 1만7870원으로 2.11% 각각 올랐다. 금융권 관계자는 “실적 상승에 주주환원까지 맞물리며 지방금융지주의 투자 매력이 커지도 있다"며 “부동산 PF 부실 리스크가 정상화되는 과정으로, 이익 개선 흐름이 이어질 것"이라고 말했다. 송두리 기자 dsk@ekn.kr

2026-02-09 17:40 송두리 기자 dsk@ekn.kr

BNK금융그룹이 올해 총주주환원율을 40% 중반 수준으로 제시했다. 올해 당기순이익 목표치는 9000억원 안팎으로 내다봤다. BNK금융지주는 6일 진행한 지난해 실적 발표 컨퍼런스콜(IR)에서 이같이 밝혔다. BNK금융의 지난해 총주주환원율은 40.4%다. 배당성향 28.1%, 자사주매입율 12.3% 수준이다. 2027년까지 총주주환원율을 50%까지 높인다는 계획인 만큼 올해는 40% 중반 수준으로 높이겠다는 계획이다. 강종훈 BNK금융 부사장(CFO)은 “안정적인 보통주자본(CET1)비율을 유지하면서 2027년 총주주환원율 50% 목표를 이행할 수 있도록 할 것"이라며 “올해부터 시행되는 배당소득 분리과세 고배당 기업에 충족하도록 배당정책도 시행할 예정"이라고 말했다. 자사주 소각 계획은 3월 주주총회 이후 열리는 이사회에서 결정하며, 지난해보다 큰 폭의 자사주를 소각하겠다고 예고했다. 올해 당기순이익 목표는 지난해보다 약 10% 늘어난 9000억원 내외로 제시했다. BNK금융은 지난해 전년 대비 11.9% 늘어난 8150억원의 순이익을 기록했다. 이자이익은 약 9% 성장할 수 있을 것으로 전망했다. 위험가중자산이익률(RORWA) 기반의 질적 성장으로 올해(2조9531억원) 대비 약 2700억원 정도 추가 상승 여력이 있다고 본 것이다. 순이자마진(NIM)은 BNK부산은행 5bp(1bp=0.01%포인트(p)), BNK경남은행 7bp 정도로 예상했다. 두 은행의 원화 대출 성장률은 3% 수준으로 전망했다. BNK금융에 따르면 한국은행이 기준금리를 25bp 인하하면 연중 NIM 하락 민감도는 3~4bp 정도다. 만약 하반기에 기준금리가 25bp 인하되면 NIM은 1~2bp 떨어지는 영향이 있다. 강 CFO는 “올해 한국은행은 기준금리를 동결하거나 1회 인하할 것으로 예상된다"며 “기준금리 인하에도 작년부터 추진하고 있는 신용등급별금리 차별화, 여신자산 리밸런싱, 핵심 예금 위주의 조달구조를 통해 수익을 관리해 나갈 것"이라고 말했다. 특히 올해는 비이자이익 부문 쪽에서 큰 폭의 실적 개선이 있을 것으로 자신했다. BNK투자증권의 지난해 순익은 231억원으로, 전년 대비 82.1% 성장했다. 올해는 이를 900억원 수준으로 확대시킨다는 전략이다. 그동안 성장에 발목을 잡았던 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 문제를 해소하면서 충당금 부담을 덜어냈다는 설명이다. BNK금융은 지난해 선순위나 보증서 중심의 부동산PF를 취급하며 부동산 PF의 위험가중치를 크게 낮췄다. 안석환 BNK투자증권 CFO는 “내년에 충당금 문제가 완전히 해소되기 때문에 자기자본이익률(ROE)은 중소형사 최상위 수준인 8~10% 사이를 목표로 잡고 있다"고 했다. 다만 부울경 지역 경기가 회복되지 않고 BNK금융의 주 거래원인 중소기업 부실율이 여전히 좋지 않아 우려되는 점은 남아 있다. BNK금융 측은 “지역 기업 회생도 중요하지만 우량 자산을 계속 키워나가는 것도 중요해 양쪽을 다 고려하고 있다"며 “부동산 PF는 계속 빠르게 회복하겠지만 중소기업 부실 회복은 조금 더 시간이 걸릴 것"이라고 말했다. 송두리 기자 dsk@ekn.kr

2026-02-06 17:07 송두리 기자 dsk@ekn.kr

지방금융지주가 4분기에도 호실적을 이어가며 연간 기준 사상 최대 순이익을 거둘 것이란 전망이 나온다. 은행 부문 실적은 둔화한 가운데 비은행 부문이 선방하며 그룹 실적을 견인하고 있다. 21일 에프앤가이드에 따르면 BNK금융지주, JB금융지주와 시중금융지주로 전환한 iM금융지주의 4분기 합산 당기순이익은 2582억원으로 추정된다. 전년 동기 대비 2배 이상(146.3%) 증가한 수준이다. 금융지주별로 보면 BNK금융은 937억원으로 전년 동기 대비 226.4%, JB금융은 1298억원으로 9.4% 각각 증가할 것으로 예상된다. iM금융은 347억원으로 지난해 동기 적자(-425억원)에서 흑자 전환할 것으로 전망된다. 지방금융지주들은 이미 3분기까지 역대 최대 누적 순이익을 기록했다. 1분기에는 충당금 부담에 실적이 주춤했지만, 2분기부터 본격적인 성장 흐름을 보이고 있다. 4분기에도 실적 개선이 이어지며 연간 기준 사상 최대 실적을 달성할 것으로 보인다. 3분기 누적 순이익을 보면 BNK금융 7770억원, JB금융 5787억원, iM금융 4317억원을 기록했다. 전년 동기 대비 9.2%, 2.8%, 70.9% 각각 증가한 수치로, 모두 역대 최고 수준이다. 여기에 4분기 예상 실적을 더하면 올해 연간 순이익은 BNK금융 8707억원, JB금융 7085억원, iM금융 4664억원에 이를 것으로 전망된다. 전년 연간 순이익인 BNK금융 8027억원, JB금융 6775억원, iM금융 2208억원과 비교하면 각각 8.5%, 4.6%, 111.2% 증가한 규모다. 특히 지난해 증권사의 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 충당금 부담으로 실적이 크게 악화됐던 iM금융은 올해 2배 이상 성장하며 본격적인 실적 회복에 성공한 것으로 보인다. 지방금융지주 실적은 비은행 부문이 견인하고 있다. 지역경기 둔화로 지역 기반 고객 비중이 높은 은행 부문 성장세가 제한적이기 때문이다. 3분기 누적 기준 BNK금융에서 BNK부산은행은 9.4% 성장했지만 BNK경남은행은 14.2% 후퇴하며 은행 전체 실적은 0.8% 줄었다. JB금융에서는 전북은행이 3% 늘었으나 광주은행은 7% 감소하며 은행 실적은 2.9% 하락했다. iM금융만 iM뱅크 순이익이 전년 동기 대비 7% 확대되며 그룹 성장에 기여했다. 반면 비은행 부문은 강세다. BNK금융에서는 BNK투자증권 등의 호조에 비은행 부문이 33.8% 성장했다. JB금융에서는 JB우리캐피탈이 전북은행 순이익을 웃돌며 그룹 효자 계열사로 등극했다. iM금융 또한 iM증권이 지난해 3분기 적자(-1163억원)에서 올해 3분기 654억원 흑자로 돌아서며 실적 개선을 이끌었다. 4분기에도 이런 흐름이 이어질 것이란 예상이다. 지방금융지주가 올해 역대 최대 순이익 달성을 앞두고 있어 밸류업(기업가치 제고) 계획에도 변화가 있을지 주목된다. 지방금융지주사들은 2026~2027년을 목표로 총주주환원율을 단계적으로 확대하는 밸류업 계획을 실행 중이다. JB금융은 2026년까지 제시한 총주주환원율 45% 목표를 올해 조기 달성할 것으로 보여 주주환원율을 높일 가능성이 있다. 앞서 김기홍 JB금융 회장은 이에 대해 “결산을 발표하는 이사회 때 논의해 결정하겠다"고 밝혔다. iM금융은 배당소득 분리과세 등 국회 움직임을 보면서 4분기 실적 발표 때 추가적인 주주환원 계획을 공개하겠다고 예고했다. BNK금융은 2027년 총주주환원율 50% 달성을 목표로 기존 계획을 예정대로 추진한다는 계획이다. 송두리 기자 dsk@ekn.kr

2025-12-21 11:16 송두리 기자 dsk@ekn.kr

빈대인 BNK금융지주 회장이 연임에 성공하며 BNK금융그룹을 3년 더 이끌게 됐다. 지난 3년 동안 그는 재무 성과뿐 아니라 리스크 관리 강화, 주주환원 확대 등을 통해 BNK금융을 안정적으로 이끌었다는 점을 인정받았다. 빈 회장은 2기 체제에서도 기존 경영 기조를 이어가는 동시에, 새 시장 확대와 성장 동력 마련에 전념할 것으로 보인다. 또 해양수산부 부산 이전에 맞춰 생산적 금융을 강화하는 등 정부 정책 대응에도 적극 나설 예정이다. 9일 금융권에 따르면 BNK금융지주 임원후보추천위원회는 전날 심층 면접과 이사회를 거쳐 빈 회장을 차기 회장 최종 후보로 낙점했다. 빈 회장은 2017~2021년 BNK부산은행장을 지냈으며, 2023년 BNK금융 회장으로 취임했다. 내년 3월 주주총회와 이사회를 거쳐 연임을 하게 된다. 임추위는 “리스크 관리 기조에 기반한 재무적 성과뿐 아니라, 지역경기 침체와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 여파가 여전히 진행 중인 상황에서, 그룹 경영 연속성과 조직 안정에 방점을 뒀다"며 빈 회장의 연임 배경을 설명했다. 빈 회장은 취임 후 경남은행에서 발생한 3000억원의 횡령 사고를 신속하게 수습하며 조직 안정에 기여했다는 평가를 받는다. 그룹 차원에서 내부통제 시스템을 재점검하고, 경남은행에 비상경영위원회, 내부통제분석팀 등을 신설해 취약한 내부통제 역량을 강화하기 위해 발빠르게 움직였다. 실적 개선도 이끌었다. 빈 회장이 취임한 2023년 BNK금융의 연간 당기순이익은 6303억원, 이듬해 8027억원을 기록했다. 충당금 부담 확대에 2023년 순이익이 전년 대비 줄었지만, 실적 개선을 이뤄내며 올해는 3분기까지 7700억원의 순이익을 거뒀다. 지금의 분위기라면 올해 역대 최대 순이익을 거둘 것이란 전망이다. 밸류업(기업가치 제고)도 두드러진 성과다. 빈 회장은 취임 첫해 지방은행 최초로 230억원 규모인 자사주 전량(384만6808주)을 소각하며 공격적인 주주환원 정책을 펼쳤다. 지난해는 금융권의 밸류업 기조에 발맞춰 2027년까지 총주주환원율을 50%까지 끌어올리겠다는 목표를 제시했다. 주가도 크게 올랐다. 이날 기준 BNK금융 주가는 1만5540원으로, 취임 당시 6000원대였던 주가 대비 2배 이상 높아졌다. 빈 회장은 2기 체제에서도 지금의 기조를 이어갈 전망이다. 여기에 은행 중심의 포트폴리오 개선을 위해 비은행 부문을 강화하고, 지역 경기 악화에 따른 건전성 개선, 기존 시장 한계를 극복하기 위한 새로운 시장 창출 등 BNK금융의 도약을 위해 몰두할 예정이다. 특히 BNK금융은 인공지능(AI)·디지털금융 사업 역량을 강화하는 조직개편을 단행하고, 지방은행 중 가장 선제적으로 스테이블코인 실험에 참여하며 신사업 진출에 적극 대비하고 있다. 이달 5일에는 미래디지털 전략 연구조직도 출범했다. 정부 기조에 따른 생산적·포용금융 강화도 본격화할 계획이다. 최근에는 해수부 부산 이전에 따른 지역 주도형 해양금융 생태계 조성에 속도를 내고 있다. BNK금융은 지난해 11월 해수부와 포괄적 업무협약을 맺고 해수부 부산 이전 지원과 함께 북극항로 개발 사업 등을 지역특화산업으로 집중 육성하기로 했다. 이를 위해 BNK부산은행은 해양금융미래전략 싱크랩을 출범해 해양금융 강화에 나섰다. 송두리 기자 dsk@ekn.kr

2025-12-09 17:52 송두리 기자 dsk@ekn.kr

진옥동 현 신한지주 회장에 이어 빈대인 BNK금융지주 회장도 연임에 성공하면서 이재명 정부 출범 이후 처음 진행된 금융지주 회장 인선도 마무리 수순에 들어갔다. 우리금융지주는 이달 말께 차기 대표이사 회장 후보 1인을 선정할 계획이다. 금융권 안팎에서는 큰 변수가 없는 한 임종룡 우리금융지주 회장이 추가 임기를 맡을 것이라는 관측이 나온다. 9일 금융권에 따르면 BNK금융지주 임원후보추천위원회(임추위)는 전일 심층 면접을 실시한 후 임추위원 표결을 거쳐 차기 회장으로 빈대인 현 회장을 추천했다. 이에 따라 2023년 3월 BNK금융지주 회장으로 취임한 빈 회장은 연임에 성공했다. 빈 회장은 내년 3월 정기주주총회와 이사회를 거쳐 2029년 3월까지 BNK금융지주 회장직을 수행한다. BNK금융지주 임추위는 리스크관리 기조에 기반한 재무적 성과뿐만 아니라 지역 경기 침체, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 여파, 그룹 경영의 연속성과 조직 안정 등을 두루 고려한 결과 빈 현 회장이 그룹을 한 단계 더 도약시킬 최적의 적임자라고 판단했다. 앞서 신한지주 회장후보추천위원회(회추위)도 지난주 이선훈 신한투자증권 사장, 정상혁 신한은행장, 진옥동 현 회장, 외부 후보 1명 등 총 4인을 대상으로 성과, 역량 등을 종합적으로 검증한 결과 진옥동 현 회장을 임기 3년의 차기 대표이사 회장 후보로 추천했다. 회추위는 진 회장이 향후 3년간 신한금융그룹만의 특장점인 글로벌 역량을 키우는 동시에 급변하는 환경 변화에 능동적으로 대응하겠다고 청사진을 제시한 점을 높이 평가했다. 이재명 정부 출범 이후 치러진 금융지주 회장 인선에서 진옥동 회장, 빈대인 회장이 모두 연임에 성공했다. 이는 2023년 윤석열 전 정부 초기 신한금융, NH농협금융지주 등 주요 금융지주 회장이 교체된 것과 대조적이다. 이번 정부에서 기존 회장들에 추가 임기를 부여한 것은 금융지주 이사회가 독립성, 투명성을 바탕으로 그간의 경영 능력과 미래 경쟁력으로 직결되는 핵심 비즈니스에 대한 추진 역량 등을 종합적으로 판단한 결과로 해석된다. 이제 시선은 우리금융지주로 향하고 있다. 우리금융지주 임추위는 차기 회장 최종 압축 후보군(숏리스트)으로 임종룡 현 우리금융 회장, 정진완 우리은행장 등 내부 후보 2명과 외부 후보 2명 등 총 4명을 선정했다. 외부 후보는 개인 정보 보호 차원에서 비공개했다. 임추위는 4명의 후보자를 대상으로 복수의 외부 전문가 면접, 후보자별 경영계획 발표(프레젠테이션), 심층 면접 등 면밀한 검증 과정을 거쳐 이달 말께 차기 회장 최종 후보 1인을 선정한다. 업계 안팎에서는 임 회장이 재임 기간 우리투자증권 출범, 동양·ABL생명 인수 등으로 비은행 포트폴리오를 확장하고, 내부통제를 강화하는 등 우리금융의 기업가치 제고를 위해 주력한 만큼 임 회장의 연임이 유력한 것으로 보고 있다. 특히 임종룡 회장은 올해 9월 주요 금융지주사 중 처음으로 생산적·포용금융을 위한 '미래동반성장 프로젝트'를 발표하기도 했다. 임 회장은 2030년까지 5년간 총 80조원을 투입해 첨단전략산업을 육성하고, 기업의 성장 잠재력과 국가 경쟁력을 제고한다는 구상이다. 우리금융은 내년부터 생산적 금융, 포용금융 프로젝트를 본격적으로 이행하고, 비은행 계열사 간 협업을 통해 새로운 성장 모델을 구현해야 하는 과제가 있는 만큼 이를 이행할 적임자는 임 회장이라는 게 금융권의 대체적인 평가다. 업계 관계자는 “아직까지 (우리금융지주 차기 회장 선임 과정에) 특이 사항은 없는 것 같다"며 “이달 말 우리금융 임추위의 발표를 기다려야 하는 상황"이라고 밝혔다. 나유라 기자 ys106@ekn.kr

2025-12-09 14:01 나유라 기자 ys106@ekn.kr