하나금융지주, 3분기 호실적·밸류업 기대…목표가↑[신한투자증권]

▲하나금융지주 CI.

신한투자증권은 4일 하나금융지주에 대해 3분기 호실적과 밸류업 기대감이 유효한 만큼 은행업종 최선호주로 추천했다. 이에 목표주가는 기준 7만7000원에서 8만1000원으로 상향조정하고 투자의견은 '매수'를 유지했다.

은경완 신한투자증권 연구원은 “하나금융지주의 3분기 예상 지배주주순이익은 1조1000억원으로 컨센서스(증권사 추정치 평균)를 8.8% 웃돌 것"이라며 “제한적인 자산 성장에도 마진 및 건전성 관리가 호실적을 견인할 가능성이 높고, 비교적 우호적인 환율 흐름도 실적 전망에 긍정적인 부분"이라고 설명했다.

은 연구원은 “하반기로 접어들면서 자본비율 관리에 방점을 두고 있는데, 지난 7~8월 원화대출 성장률이 0.5% 미만으로 파악된다"며 “3분기 보통주자본비율(CET1)은 13%를 재차 상회할 것"이라고 전망했다.

주주환원에 대한 기대감도 여전하다. 은 연구원은 “오는 4분기 기업가치 제고 계획을 공시할 예정인데, 견조한 이익 체력과 높아진 자본비율을 바탕으로 시장 기대치를 충족할 것"리라면서 “50% 수준의 중장기 총주주환원율 목표치 제시와 분기 균등배당, 자사주 매입·소각 비중 확대 등 방법론적 측면에서 기대된다"고 강조했다.

윤하늘 기자 yhn7704@ekn.kr