KB증권, 적게 일하고 많이 MOA보자’ 이벤트 실시

▲KB증권이 비대면 랩 ‘KB AI MOA’ 서비스 출시를 기념해 ‘적게 일하고 많이 MOA보자’ 이벤트를 실시한다. KB증권

[에너지경제신문 김기령 기자] KB증권은 비대면 랩(Wrap·투자일임서비스) ‘KB AI MOA’ 서비스 출시를 기념해 다음 달 말까지 ‘적게 일하고 많이 MOA보자’ 이벤트를 실시한다고 16일 밝혔다.

다음 달 말까지 ‘KB AI MOA’ 서비스에 가입하는 고객 전원에게 가입금액별로 신세계 상품권을 최대 15만원까지 차등 제공하고 오는 12월15일까지 ‘KB AI MOA’ 서비스 가입을 유지하는 고객에 대해 추첨을 통해 로봇청소기 등 경품을 제공한다.

추가로 내년 4월 말까지 매월 말 기준으로 서비스 가입을 유지하는 고객에게 가입금액에 따라 △2000만원 미만일 경우 스타벅스 상품권(매월 1매) △2000만원 이상일 경우 스타벅스 상품권(매월 1매)와 티빙 이용권(매월 1개월권) 등을 지급하는 이벤트도 진행한다.

‘KB AI MOA’ 서비스는 KB증권이 개발한 목표기반 수익추구 AI 투자 랩 서비스다. 고객이 본인의 투자스타일을 진단하고 투자목표를 결정하면 목표달성을 위해 최적의 포트폴리오로 운용된다.

‘KB AI MOA’는 개별투자자의 투자스타일을 행동경제학적으로 분석할 수 있다. 고객이 개인별 투자진단(설문)을 통해 투자스타일을 결정하고 원하는 투자기간과 재무목표를 입력하면 AI 알고리즘과 퀀트기법을 활용해 목표달성 확률이 가장 높은 포트폴리오를 선택하는 과정을 통해 운용된다.

사람의 판단에 따라 운용되는 서비스가 아니라 로보어드바이저 테스트베드를 통과한 AI 알고리즘의 판단으로 매매가 이뤄지는 서비스라는 점이 기존 랩 서비스와의 차별화되는 부분이다.

뿐만 아니라 랩 서비스 가입의 필수 절차였던 대면 지점 방문이나 영상통화의 번거로움을 없애고 MTS 상에서 비대면으로 가입할 수 있다.

‘KB AI MOA’ 서비스는 ‘KB AI MOA(원화로)’ 및 ‘KB AI MOA(달러로)’ 2가지 서비스로 분류된다. ‘KB AI MOA(원화로)’는 국내상장 ETF 등을 활용해 글로벌자산배분포트폴리오를 구성하고 ‘KB AI MOA(달러로)’는 미국상장 ETF 등으로 글로벌자산배분포트폴리오를 구성해 운용하며 원·달러 환율변동에 노출된다. 운용기간은 고객이 설계한 목표기간을 반영해 운용되며 랩 계약은 1년이다.

수수료(일임운용보수)는 연 0.7% 수준이며 최저가입금액은 기존 주식형 랩 상품(1000만~3000만원)에 비해 최소 500만원 수준으로 대폭 낮췄다.

김유성 KB증권 고객자산운용센터장은 "AI 시대에 투자 일임 서비스가 어떻게 고객에게 다가가야 하는지 많은 고민을 했고 ‘KB AI MOA’ 서비스에 이러한 고민을 모두 담기 위해 노력했다"며 "이 서비스가 고객 자산 증대에 새로운 방향성을 제시할 수 있을 것으로 기대한다"고 말했다.


giryeong@ekn.kr